Открылся информационный Интернет-портал Комитета по финансовому мониторингу Министерства финансов РК

К примеру, в Новой Зеландии предусмотрено направление сообщений о подозрительных операциях и подозрительной деятельности. Для определения подотчетными организациями, какой вид отчета им необходимо отправить, созданы специальные методические рекомендации. Практика развитых стран показывает, что построение эффективной системы ПОД/ФТ начинается с общегосударственного подхода в обучении граждан с ранних лет основам финансовой грамотности и безопасности. Финансовая грамотность и безопасность представляют собой личный вклад каждого гражданина в обеспечение экономической и финансовой безопасности страны. Кроме того, в целом не предусмотрены механизмы мониторинга и оценки принимаемых мер по возврату в доход государства доходов, полученных преступным путем, как внутри страны, так и из-за рубежа. Наряду с этим ввиду глобального характера цифровых активов и различий в регулировании в разных странах возникает риск перетока операций в юрисдикции с более лояльным регулятивным режимом.

Ряд стран (Вьетнам, Бангладеш, Египет, Индонезия, Китай, ОАЭ, Турция) ввел прямой запрет на использование криптовалют для платежей, в других странах данная область пока находится в “серой” зоне. В этой связи интересен опыт Республики Казахстан по контролю Федеральной службой по финансовому мониторингу (далее – Росфинмониторинг) за расходованием бюджетных средств в рамках системы бюджетного мониторинга, включающей казначейское сопровождение, систему прослеживаемости товарно-денежных потоков, банковское сопровождение и финансовый мониторинг. Еще одним ярким примером повышения информационной, финансовой и правовой грамотности детей и молодежи, содействия их профессиональной ориентации и развитию научных знаний является проведение в рамках деятельности Совета руководителей подразделений финансовой разведки СНГ Международной олимпиады по финансовой грамотности в Республики Казахстан. Немаловажным является исключение выгоды от ОД посредством поиска и возврата доходов, полученных преступным путем, в ходе параллельных финансовых расследований. На качество направляемой информации влияет и отсутствие надлежащей обратной связи в виде информирования о принятом решении по каждому сообщению субъектов финансового мониторинга. Оценка лишь одной операции может не вызвать подозрений, тогда как серия связанных транзакций и полная картина деятельности лиц и организаций позволяют сделать более всесторонние и полные выводы о причастности к отмыванию доходов и финансированию терроризма.

1. Данная проблема в ряде случаев обусловлена отсутствием многогранной информационно-аналитической работы до возбуждения уголовного дела, в том числе посредством проведения параллельного финансового расследования.
2. Отборочная комиссия состояла из 18 экспертов, включая членов Европейской микрофинансовой платформы (e-MFP) и Сети расширения доступа к финансовым услугам Люксембурга (InFiNe.lu).
3. Если нет, то теги соответствующие п.п.2.6 – 2.6.3 Правил не указываются.
4. Зарегистрирован в Министерстве юстиции Республики Казахстан 24 февраля 2022 года № 26924.
5. Данный сервис будет предусматривать учет и мониторинг запросов правоохранительных органов в подразделение финансовой разведки, а также в иностранные государства через канал “Эгмонт”, информацию подразделения финансовой разведки о возможном совершении незаконной операции и др.
6. При этом процесс сбора, обработки информации автоматизирован частично и осуществляется в режиме “запрос-ответ”.
7. Председатель Комитета имеет заместителей, которые назначаются на должности и освобождаются от должностей в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

Уведомление №____ об отсутствии необходимости в приостановлении подозрительной операции

1. Утратил силу приказом Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 10 июня 2021 года № 3.
2. Ключевым фактором эффективности системы ПОД/ФТ является высокое качество аналитических материалов подразделения финансовой разведки.
3. Алихан Смаилов поздравил ветеранов финансовой службы, отметив их весомый вклад в процветание и становление финансово-бюджетной системы Казахстана.
4. Будут разработаны меры системной оценки рисков отмывания доходов и финансирования терроризма, связанных с созданием новых видов финансовых услуг.

Код ОКЭД указывается в соответствии “Номенклатурой видов экономической деятельности (ОКЭД 5-тизначный)” утвержденный приказом Председателя Агентства Республики Казахстан по статистике от 20 мая 2008 года № 67, размещенный на официальном сайте Комитета по статистике Министерства национальной экономики Республики Казахстан. Форма ФМ-1 безотказные микрозаймы содержит информацию о не более 2 (двух) участников (плательщик по операции и получатель по операции). При заполнении информации используются справочные сведения согласно приложениям 4, 5, 6 и 7 к настоящим Правилам. Целью подготовки и обучения является получение субъектами знаний в сфере ПОД/ФТ в соответствии с Требованиями, необходимых им для соблюдения законодательства Республики Казахстан о ПОД/ФТ.

Глава 3. Информация об операции, подлежащей финансовому мониторингу

Исторически так сложилось, что 30-летие Независимости Республики Казахстан совпадает со 100-летием с момента формирования Министерства финансов как единой системы. Для правоохранительных и государственных органов на постоянной основе будут проводиться тренинги по отслеживанию цифровых активов. Наряду с этим на портале будут запущены “Личные кабинеты правоохранительных органов”.

летие Министерства финансов Республики Казахстан

При успешной регистрации данное значение указывается в поле 2.2 (1.1) Формы ФМ-1. В реквизите 4.10 “Первый руководитель (для юридических лиц, иностранной структуры без образования юридического лица)” – указываются данные первого руководителя участника операции в случае заполнения поля “1. Юридическое лицо” реквизита 4.5 “Тип участника операции”, а именно фамилия, имя, отчество (при наличии). В свою очередь, анонимный характер цифровых активов создает высокие риски их использования для проведения платежей в рамках противоправной деятельности, в том числе отмывания доходов, финансирования терроризма, торговли наркотиками и оружием, коррупции, нелегального вывода средств за рубеж и др. В реквизите 4.15 “Документ, удостоверяющий личность” – указывается цифровой код вида документа, удостоверяющего личность, в соответствии со справочником кодов видов документов, в случае указания поля “2. Физическое лицо” или “3. Индивидуальный предприниматель” реквизита 4.5 “Тип участника операции”.

Глава 2. Сведения о СФМ, направившем Форму сведений и информации об операции, подлежащей финансовому мониторингу ФМ-1

При успешной регистрации данное значение указывается в поле 2.6.2 ФормыФМ-1. Когда выдан документ, удостоверяющий личность (для физических лиц). При успешной регистрации данное значение указывается в поле 2.6.3 ФормыФМ-1. Реквизит обязателен для заполнения в случае указания одновременно поля “2. Подозрительная операция” реквизита 1.5 “Основание для подачи сообщения” и поля “2. Является” реквизита 4.2 “Клиент субъекта финансового мониторинга”. “2. Невозможно установить” – указывается в случае, если наименование участника операции невозможно установить. “1.3. Код банка/филиала” – указывается, например, БИК для резидентов и SWIFT BIC (или non – SWIFT BIC) для нерезидентов или иной. В реквизите 3.12 “2-й дополнительный код признака подозрительности операции” – указывается код второго дополнительного признака подозрительности операции в соответствии с признаками определения подозрительной операции, утвержденными настоящим приказом.

1. В реквизите 1.2 “Дата формы ФМ-1” – указывается дата передачи (отправки) сообщения об операции с деньгами и (или) иным имуществом.
2. Анализ уголовно-процессуального законодательства показывает, что конфискация преступных доходов и возмещение ущерба не являются приоритетными задачами.
3. При успешной регистрации данное значение указывается в поле 2.5 (3) Формы ФМ-1.
4. В Чешской Республике в органах полиции и прокуратуры созданы специализированные службы для проведения финансовых расследований.
5. Этому будут способствовать разработка для субъектов финансового мониторинга принципиально новых методических рекомендаций, а также повышение режима информирования о подозрительных операциях, связанных с оборотом цифровых активов.
6. Отправитель.1) Строка с наименованием организации-СФМ, выполнившего отправку сообщения в АФМ.

Справочник кодов видов операций, подлежащих финансовому мониторингу

Уполномоченный орган, получив сообщение о подозрительной операции, в течение двадцати четырех часов принимает решение о проведении операции либо отказе в проведении операции и доводит его до субъектов финансового мониторинга электронным способом по формам, установленным приложениями 12 и 13 к настоящим Правилам. Признать утратившим силу приказ Министра финансов Республики Казахстан от 30 сентября 2020 года № 938 “Об утверждении Правил представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и признаков определения подозрительной операции” (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов № 21340). Будут оптимизированы требования к подготовке сообщений о подозрительных операциях для продуктивного распределения ресурсов субъектов финансового мониторинга на более глубокий анализ операций, представляющих наибольший интерес для подразделения финансовой разведки и правоохранительных органов. Наряду с этим примечателен опыт Республики Казахстан по дистанционному формату взаимодействия посредством внедрения “личных кабинетов” для субъектов финансового мониторинга, государственных органов-регуляторов и правоохранительных органов на сайте Росфинмониторинга. Это позволило в период пандемии сохранить достигнутый ранее уровень взаимодействия, а также снизило нагрузку на субъекты финансового мониторинга. При успешной регистрации данное значение указывается в поле 2.6.1 (2) Формы ФМ-1. Поле “2.1. Невозможно установить” реквизита 4.14 “Ф.И.О. (для физических лиц и индивидуальных предпринимателей)” – указывается в случае, если личность участника операции невозможно установить.

Теги, применяемые для формирования запроса регистрации СФМ

Упрощена процедура взаимодействия между подразделением финансовой разведки, правоохранительными и специальными государственными органами по направляемым запросам. Начата работа по внедрению параллельных финансовых расследований. На сегодня подразделение финансовой разведки занимает уникальное положение в системе ПОД/ФТ, находясь на стыке деятельности финансовых институтов, а также правоохранительных и уполномоченных органов. Повышен статус подразделения финансовой разведки путем создания независимого и подотчетного Президенту Республики Казахстан органа – Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу (далее – Агентство).

1. Финансовая грамотность и безопасность представляют собой личный вклад каждого гражданина в обеспечение экономической и финансовой безопасности страны.
2. Для субъектов финансового мониторинга Международного финансового центра “Астана”, работающих с криптоактивами (криптобиржи) курс определяется независимыми информационными ресурсами (согласно списка) на момент совершения операции с ЦА.
3. Агентству Республики Казахстан по финансовому мониторингу принять меры, вытекающие из настоящего Указа.
4. Исторически так сложилось, что 30-летие Независимости Республики Казахстан совпадает со 100-летием с момента формирования Министерства финансов как единой системы.
5. Будут оптимизированы требования к подготовке сообщений о подозрительных операциях для продуктивного распределения ресурсов субъектов финансового мониторинга на более глубокий анализ операций, представляющих наибольший интерес для подразделения финансовой разведки и правоохранительных органов.
6. Подходы развития системы ПОД/ФТ будут заключаться в принятии с учетом казахстанских реалий правовых и институциональных мер, направленных на имплементацию рекомендаций ФАТФ, в рамках обязательств, предусмотренных резолюцией Совета Безопасности Организации Объединенных Наций от 29 июля 2005 года.
7. В реквизите 3.10 “Код признака подозрительности операции” – указывается цифровой код основного признака подозрительности операции в соответствии с признаками определения подозрительной операции, утвержденными настоящим приказом.

Теги, применяемые для формирования извещения о принятии запроса дополнительной информации

Причиной, препятствующей достижению потенциальных позитивных эффектов, является отсутствие стратегических и программных документов, определяющих основное видение развития национальной системы ПОД/ФТ с учетом выявленных рисков. В ходе 36-го Пленарного заседания ЕАГ, прошедшего 30 мая 2022 года в городе Ташкенте, рабочей группой по взаимным оценкам и правовым вопросам ЕАГ отмечена недостаточная активность делегаций в отношении предоставления квалифицированных экспертов-оценщиков и рецензентов для проведения взаимных оценок. Это приводит к тому, что некоторые государства-члены редко участвуют либо вообще не участвуют в процессах взаимных оценок. Выработанные экспертами ЕАГ рекомендации по итогам взаимной оценки легли в основу мер по совершенствованию национальной системы ПОД/ФТ. Начат активный информационный обмен с более 100 подразделениями финансовых разведок мира.

В случае представления заменяющего сообщения в данном реквизите указывается информация скорректированных реквизитов, например, изменены сумма операции, назначение платежа или иное. В реквизите 3.13 “Описание возникших затруднений квалификации операции как подозрительной” – указывается описание затруднений в квалификации подозрительной операции. В реквизите 3.7.3 “Стоимость (грязная цена) за 1 единицу ценной бумаги в сделке, в валюте ее проведения” – при проведении операции с ценными бумагами, указывается стоимость (грязная цена) за 1 единицу ценной бумаги, в валюте ее проведения. В реквизите 3.7.2 “Сумма валютного договора в тенге” – сумма указывается в тенге, эквивалентной сумме валютного договора, представленного клиентом в рамках учетной регистрации, выполнения требований репатриации и иного исполнения обязательств по валютному договору. Курс перерасчета в тенге осуществляется по официальному курсу Национального банка Республики Казахстан на дату направления сообщения (формы – ФМ1). Поле 2 “Невозможно установить реквизита” – указывается в случае, если код назначения платежа невозможно установить.

КОНЦЕПЦИЯ развития финансового мониторинга на 2022-2026 годы

Возвращение доходов, полученных преступным путем, станет одним из ключевых направлений развития сферы ПОД/ФТ. С учетом постоянно меняющихся тенденций развития рынка цифровых активов будет проведен анализ регулирования сферы цифровых активов с выработкой предложений по ее дальнейшему совершенствованию. В работу по отслеживанию незаконных финансовых операций будут внедрены 1Т-инструменты. Кроме того, будет проработан вопрос получения информации о резидентах Республики Казахстан, связанных с ОД/ФТ, от международных площадок оборота криптовалюты и подразделений финансовых разведок иностранных государств. В то же время важно учитывать риски ОД/ФТ при изменении таких подходов.

Имущество Комитета формируется за счет имущества, переданного ему собственником, а также имущества (включая денежные доходы), приобретенного в результате собственной деятельности и иных источников, не запрещенных законодательством Республики Казахстан. Исполнение полномочий Председателя Комитета в период его отсутствия осуществляется лицом, его замещающим в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан. Утвердить прилагаемое Положение о Комитете по финансовому мониторингу Министерства финансов Республики Казахстан. Приказ Министра финансов Республики Казахстан от 10 октября 2014 года № 430. Зарегистрирован в Министерстве юстиции Республики Казахстан 31 октября 2014 года № 9846. Утратил силу приказом Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 10 июня 2021 года № 3.

Глава 2. Основные задачи, функции, права и обязанности Комитета

О необходимости регулирования сферы оборота цифровых активов свидетельствуют участившиеся публикации и заявления иностранных регуляторов и международных организаций. Заместитель Председателя Банка Англии в октябре 2021 года заявил, что распространение криптовалют может вызвать финансовый кризис, если не будут введены жесткие меры регулирования. На сегодняшний день единый подход в данном вопросе окончательно не сформирован.

Справочник кодов документов, удостоверяющих личность

В случае указания кодов 1911, 2020 применяются субъектами финансового мониторинга Международного финансового центра “Астана” в случае, когда клиентом выступает резидент Республики Казахстан, и нерезидент зарегистрированный в Республики Казахатсан. В реквизите 2.7.1 “Должность ответственного работника” – указывается занимаемая должность лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля.